Wie groß ist dein größter Einzelposten?
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Steckt der Großteil in einer Immobilie oder der eigenen Firma, gleicht ein breit gestreutes Depot dieses Klumpenrisiko kaum aus.
Meine Anlagephilosophie
Rendite ist das Ergebnis. Nicht der Maßstab.
Die meisten messen Geldanlage an Rendite und Kosten. Beide zeigen nur, wo du gelandet bist, nicht welches Risiko du dafür getragen hast und ob der Weg zu deinem Leben passt. Deshalb beginnt erfolgreiches Investieren für mich mit dem Gesamtbild, und deshalb schaue ich bei jeder Anlage auf vier Ebenen.
Ergebnis
Rendite und Kosten
Wichtig, aber nur im Verhältnis zur Leistung aussagekräftig.
Risiko
Volatilität und Beta
Wie stark schwankt dein Vermögen, und hältst du das aus, wenn es ernst wird?
Struktur
Assetklassen, Klumpen, Horizont
Wie ist das Vermögen verteilt, und passt es zu deinem Zeitplan?
Qualität
Sharpe Ratio und Alpha
Wie viel Rendite gibt es pro Einheit Risiko, auch im Vergleich zum Index?
Schritt 1 bis 3
Trag dein Vermögen ein
Werte zum heutigen Verkehrswert, nicht zum Kaufpreis. Eine begründete Schätzung reicht. Bei jeder Position hilft „Wie bewerte ich das?“.
Deine Daten werden nicht gespeichert und nicht übertragen.Die Berechnung läuft nur in deinem Browser. Beim Schließen oder Neuladen der Seite sind alle Eingaben gelöscht. Sichere dein Ergebnis vorher mit „Als PDF speichern“.
Beispielwerte. So sieht eine ausgefüllte Bilanz aus. Ersetze sie durch deine eigenen Zahlen.
Die drei Fragen
Was die Zahlen bedeuten
Wie viel ist in 12 Monaten verfügbar?
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Immobilien und Firmenanteile lassen sich nicht kurzfristig verkaufen, betriebliche Versorgung steht in der Regel erst ab Rentenbeginn zur Verfügung.
Ist geregelt, was wem gehört?
0 von 4 schriftlich geregelt
Die Zuordnung entscheidet mit darüber, was bei Trennung, Erbschaft oder Firmenverkauf mit deinem Vermögen passiert.
Lass uns über dein Gesamtbild sprechen
Ich begleite Unternehmer, Führungskräfte und vermögende Privatpersonen bei Geldanlage, Liquiditätsmanagement und Vermögensstrukturierung. Als Berater stehe ich für meine Empfehlungen ein. Wenn du deine Bilanz gemeinsam einordnen möchtest, buch dir einen Termin.
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Allianz Generalvertretung Max Michelberger
Goldbergstraße 1, 55268 Nieder-Olm
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